非法吸收公眾存款罪的認定標準(非法吸入公眾存款罪)

非吸的認定標準

個人進行集資詐騙數(shù)額在20萬元以上的，屬于數(shù)額巨大。數(shù)額在100萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大。單位進行集資詐騙數(shù)額在50萬元以上的，屬于數(shù)額巨大；數(shù)額在250萬元以上的，屬于數(shù)額特別巨大。

【法律分析】

個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在50萬元以上的。非吸即非法吸收公眾存款，是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

【法律依據(jù)】

《中華人民共和國刑法》 第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

非法吸收公眾存款罪立案標準

根據(jù)我國刑法的相關規(guī)定，個人非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)相關司法解釋的規(guī)定，個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，存款對象30人以上的，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在10萬元以上的，應當依法追究刑事責任。

一、非法吸收公眾存款罪立案標準是什么

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在50萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在250萬元以上的;

(四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。

二、非法吸收公眾存款的行為有哪些

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第二條實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

(一)不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的;

(十)利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

非法吸收公眾存款罪的主體包括了自然人和單位，因此在了解其立案標準的時候，我們需要嚴格區(qū)分對自然人的立案標準與對單位的立案標準，一般來講對單位的立案標準要求要高一些。

希望以上內容能對您有所幫助，如果您還有其它問題請咨詢專業(yè)律師。

【法律依據(jù)】：《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。

非法吸收公眾存款定罪標準

法律主觀：

非法吸收公眾存款罪的認定標準： 1、非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款； 2、未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資； 3、非法發(fā)放貸款、辦理結算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣； 4、中國人民銀行認定的其他非法金融業(yè)務活動。

法律客觀：

根據(jù)《 刑法 》第176條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

非法吸收存款罪量刑立案標準

非法吸收公眾存款罪的立案標準如下：

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的；

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的；

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在10萬元以上的。

非法吸收公眾存款罪的構成要件如下：

1、客體要件，非法吸收公眾存款罪侵犯的客體，是國家金融管理制度；

2、客觀要件，非法吸收公眾存款罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人實施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為；

3、主體要件，非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，凡是達到刑事責任年齡且具有刑事責任能力的自然人均可構成非法吸收公眾存款罪；

4、主觀要件，非法吸收公眾存款罪在主觀方面表現(xiàn)為故意。

綜上所述，非法吸收公眾存款數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的依法判處十年以上有期徒刑，并處罰金。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條

【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。

非法吸收公眾存款罪的構成要件

非法吸收公眾存款罪構成要件為：1.屬于非法吸收存款行為；2.數(shù)額較大；3.對社會造成較大損失。

非法吸收公眾存款罪是我國刑法中專門規(guī)定的一種侵犯財產罪，其構成要件包括三個方面：1.屬于非法吸收存款行為。非法吸收公眾存款罪是指未經金融監(jiān)管部門批準，以非法方式進行的吸收公眾存款行為。屬于非法吸收存款的行為包括但不限于虛構名義、承諾高額利息等欺詐行為，通過傳銷、網(wǎng)絡游戲等方式非法吸收公眾存款。2.數(shù)額較大。非法吸收公眾存款罪的數(shù)額界定相對較為嚴格，根據(jù)法律規(guī)定，數(shù)額在五十萬元及以上的才被認定為數(shù)額較大。3.對社會造成較大損失。非法吸收公眾存款罪的構成還需要對社會造成較大損失。具體來說，這種損失既包括了投資人的財產損失，也包括了社會信用體系中的信用風險。

非法吸收公眾存款罪對犯罪分子的起訴標準是什么？我國的刑事訴訟法規(guī)定，對于涉及非法吸收公眾存款罪的案件，如果涉及了五十萬元以上的數(shù)額，檢察機關可以直接進行起訴，不需要經過審查起訴階段。如果數(shù)額較小，則需要經過宣告起訴、立案偵查等階段之后，由檢察機關決定是否提出公訴。

非法吸收公眾存款罪是一種嚴重的經濟犯罪行為，其構成要件較為嚴格。針對這種犯罪行為，我國法律規(guī)定了相應的刑事處罰，并在司法實踐中積極維護公眾的合法權益。

【法律依據(jù)】：

《中華人民共和國刑法》第一百六十五條 非法吸收公眾存款罪的構成要件為：“以非法占有為目的，未經核準，非法吸收公眾存款，數(shù)額較大，對社會造成較大損失的行為。對于違反這一規(guī)定的犯罪行為，刑法規(guī)定對其判處有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。

吸收公眾存款罪的立案標準是什么,常見情形有哪些

非法吸收公眾存款罪立案標準:1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法造成數(shù)額在100萬元以上的。2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。關于吸收公眾存款罪的立案標準是什么的問題，下面由我為您詳細解答。

一、吸收公眾存款罪的立案標準是什么

關于非法吸收公眾存款罪。非法吸收或者變相吸收公眾存款的，要從非法吸收公眾存款的數(shù)額、范圍以及結存款人造成的損失等方面來判定擾亂金融秩序造成危害的程度。根據(jù)司法實踐，具有下列情形之一的，可以按非法吸收公眾存款罪定罪處罰:

(1)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上的

(2)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的;

(3)單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;

(4)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成損失50萬元以上的，或者造成其他嚴重后果的。個人非法吸收或者變相吸收公眾存款100萬元以上，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款500萬元以上的，可以認定為“數(shù)額巨大”。

由于各地經濟發(fā)展不平衡，各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院可參照上述數(shù)額標準或幅度，根據(jù)本地的具體情況，確定在本地區(qū)掌握的具體標準。

二、非法吸收公眾存款罪構成要件

客體要件

本罪侵犯的客體，是國家金融管理制度。本罪的犯罪對象是公眾存款。所謂存款是指存款人將資金存入銀行或者其他金融機構，銀行或者其他金融機構向存款人支付利息的一種經濟活動。所謂公眾存款是指存款人是不特定的群體，如果存款人只是少數(shù)個人或者是特定的，不能認為是公眾存款。

客觀要件

本罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人實施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。

主體要件

本罪的主體為一般主體，凡是達到刑事責任年齡且具有刑事責任能力的自然人均可構成本罪。依本條第2款的規(guī)定，單位也可以成為本罪的主體。這里的單位，既可以是可以經營吸收公眾存款業(yè)務的商業(yè)銀行等銀行金融機構，也可以是不能經營吸收公眾存款業(yè)務的證券公司等非銀行金融機構，還可以是其他非金融機構。

主觀要件

本罪在主觀方面表現(xiàn)為故意，即行為人必須是明知自己非法吸收公眾存款的行為會造成擾亂金融秩序的危害結果，而希望或者放任這種結果發(fā)生。過失不構成本罪。有的金融機構由于工作失誤造成利率提高而吸收了大量公眾存款，由于利率不是該金融機構故意抬高，非法吸收公眾存款不屬于其故意實施，因此不構成本罪。

三、非法吸收公眾存款罪常見情形

根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)，結合審判實踐，以下行為均可能構成非法吸收公眾存款罪:

(一)以高額付息方式吸收不特定公眾“存款”;

(二)以籌集發(fā)展資金為名向不特定公眾“借款”;

(三)不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金;

(四)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金;

(五)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金;

(六)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金;

(七)不具有發(fā)行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發(fā)售虛構債券等方式非法吸收資金;

(八)不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發(fā)售虛構基金等方式非法吸收資金;

(九)不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金;

(十)以投資入股的方式吸收社會公眾存款;

(十一)以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金;

(十二)利用“會”、“社”等組織非法吸收資金;

(十三)以“認購商鋪使用權”和“內部職工集資”的名義吸收公眾存款;

(十四)以加盟補貼名義吸收公眾存款;

(十五)以投資經營項目為名吸收公眾存款;

(十六)以收取廣告位代理訂金的名義變相吸收資金;

(十七)以辦理預存卡形式吸收公眾存款;

(十八)以發(fā)展代理商為名吸收社會公眾資金;

(十九)假借銷售商品名義吸收公眾資金;

(二十)以銷售商品房、商鋪提供擔保等名義吸收公眾資金;

(二十一)為放貸非法吸收社會公眾資金;

(二十二)以參與“翡翠戴養(yǎng)”名義吸收公眾存款;

(二十三)雖不知情但積極為他人介紹吸收資金也構成犯罪。