信用詐騙立案標準(普通詐騙立案標準)

信用卡詐騙罪立案的標準是什么

法律分析：信用卡詐騙罪的立案標準為：1、惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的；2、使用偽造的信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的；3、或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的。

法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條 有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的;

(二)使用作廢的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

信用卡詐騙罪立案標準

信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，使用虛假的身份信息、賬戶信息、信用卡信息等手段，通過網(wǎng)絡或其他方式，騙取他人財物的行為。根據(jù)我國刑法規(guī)定，信用卡詐騙罪是一種犯罪行為，需要依法立案追究刑事責任。

根據(jù)我國《刑事訴訟法》規(guī)定，立案標準包括兩個方面：一是案件符合立案條件；二是有證據(jù)證明犯罪事實的存在。在信用卡詐騙案件中，立案條件主要包括以下幾個方面：

1. 有被害人和被害人的財物損失。被害人可以是個人或單位，財物損失是指被騙取的財物價值。

2. 有犯罪嫌疑人的身份信息和作案手段。這包括犯罪嫌疑人的姓名、住址、聯(lián)系方式等基本信息，以及作案手段，如虛假身份信息、賬戶信息、信用卡信息等。

3. 有犯罪嫌疑人的作案時間、地點和作案方式等相關證據(jù)。這些證據(jù)可以來自被害人的報案材料、調(diào)查取證過程中的現(xiàn)場勘查、證人證言等。

4. 有其他證據(jù)證明犯罪嫌疑人的罪行。這些證據(jù)可以是電子郵件、短信、錄音、視頻等。

除了立案條件，還需要有足夠的證據(jù)證明犯罪嫌疑人的罪行。這些證據(jù)可以是現(xiàn)場勘查、調(diào)查取證、證人證言、物證等。在立案時，公安機關需要對證據(jù)進行分析、鑒定和評估，確保證據(jù)的真實性和可信度。

總之，信用卡詐騙罪立案標準是有被害人和被害人的財物損失、有犯罪嫌疑人的身份信息和作案手段、有犯罪嫌疑人的作案時間、地點和作案方式等相關證據(jù)，并且需要有足夠的證據(jù)證明犯罪嫌疑人的罪行。

【法律依據(jù)】：

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定：【信用卡詐騙罪、盜竊罪】有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

信用卡詐騙罪數(shù)額標準

法律主觀：

法律客觀：

《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第五條使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在五十萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。刑法第一百九十六條第一款第三項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的； （二）騙取他人信用卡并使用的； （三）竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的； （四）其他冒用他人信用卡的情形。

信用卡詐騙罪立案條件是怎樣的

法律主觀：

信用卡詐騙罪立案條件：進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一應予立案追訴：(一)使用偽造的信用卡，或以虛假的身份證明騙領的信用卡，或作廢的信用卡，或冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上；(二)惡意透支，數(shù)額在5萬元以上。

法律客觀：

《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》規(guī)定： 進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的應予立案追訴： (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的； (二)惡意透支，數(shù)額在5萬元以上的。 本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。 惡意透支，數(shù)額在5萬元以上的。

信用卡詐騙立案金額標準

信用卡詐騙立案標準是三千元，個人詐騙公私財物3千元到1萬元的，屬于數(shù)額較大;個人詐騙公私財物3萬元到10萬元的，屬于數(shù)額巨大。

行為人使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上，或者惡意透支，數(shù)額在五萬元以上的。

借款人由于某種原因，長期拖欠不還的，或者編造謊言或隱瞞真相而騙取款物，到期不能償還的，只要沒有非法占有的目的，也沒有揮霍一空，不賴帳，不再弄虛作假騙人，確實打算償還的，仍屬借貸糾紛，不構(gòu)成詐騙罪。

公安機關對于現(xiàn)行犯或者重大嫌疑分子可以刑事拘留。對于被拘留的人，應當在拘留后的24小時以內(nèi)進行訊問。犯罪嫌疑人在被偵查機關第一次訊問后或者采取強制措施之日起，可以聘請律師為其提供法律咨詢、代理申訴、控告。受委托的律師有權向偵查機關了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名，可以會見在押的犯罪嫌疑人，向犯罪嫌疑人了解有關的案件情況。

法律依據(jù)

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條

有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》

第四十九條_

進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

（一）使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的；

（二）惡意透支，數(shù)額在五萬元以上的。

本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的。

惡意透支的數(shù)額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數(shù)額，不包括利息、復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數(shù)額，應當認定為歸還實際透支的本金。

惡意透支，數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的，在提起公訴前全部歸還或者具有其他情節(jié)輕微情形的，可以不起訴。但是，因信用卡詐騙受過二次以上處罰的除外。

信用卡詐騙立案必須滿足三個條件

法律主觀：

滿足以下三個條件的，應以信用卡詐騙罪立案：1、存在信用卡詐騙的法律行為，包括以下情形：（1）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（2）使用作廢的信用卡的；（3）冒用他人信用卡的；（4）惡意透支的。2、行為人進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大。3、屬于刑法規(guī)定的管轄范圍。行為人信用卡詐騙尚不構(gòu)成犯罪的，一般會根據(jù)《治安管理處罰法》處五日以上十日以下拘留，可以并處五百元以下罰款，情節(jié)較重的，處十日以上十五日以下拘留，可以并處一千元以下罰款。

法律客觀：

《刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

信用卡詐騙罪的立案標準

信用卡詐騙罪立案標準為：使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡進行信用卡詐騙，數(shù)額較大的；使用作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的；持卡人惡意透支，即以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，數(shù)額較大的。詐騙所得數(shù)額達五千元以上就屬于前述的“數(shù)額較大”。

信用卡詐騙罪關于數(shù)額的規(guī)定：

1、涉案數(shù)額認定的標準 ：

（1）“數(shù)額較大”：數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的

（2）“數(shù)額巨大”：數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的

（3）“數(shù)額特別巨大”：數(shù)額在五十萬元以上的

2、惡意透支中“超過規(guī)定限額”的數(shù)額認定標準 ：

（1）“數(shù)額較大”：數(shù)額在五萬元以上不滿五十萬元的；

（2）“數(shù)額巨大”：數(shù)額在五十萬元以上不滿五百萬元的；

（3）“數(shù)額特別巨大”：數(shù)額在五百萬元以上的。

信用卡詐騙罪的構(gòu)成要件為：

1、本罪侵犯的客體是信用卡管理制度和公私財產(chǎn)所有權；

2、本罪客觀方面表現(xiàn)為行為人采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，利用信用卡騙取公私財物的行為；

3、本罪的主體是一般主體，自然人可成為本罪的犯罪主體；

4、本罪的主觀方面是故意，而且是直接故意，行為人主觀上還必須具有非法占有公私財物的目的。間接故意和過失犯罪不能構(gòu)成本罪。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條

【信用卡詐騙罪】有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

（五）前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。